Jakie dokumenty przygotować na pierwsze spotkanie z doradcą restrukturyzacyjnym?

Na pierwsze spotkanie dobrze zabrać choćby robocze zestawienie: komu i ile firma jest winna, jakie są terminy spłat, zaległości wobec ZUS/US, kredyty, leasingi oraz większe umowy z kontrahentami. Przydają się też wyciągi bankowe z kilku ostatnich miesięcy, lista niezapłaconych faktur od klientów i podstawowe dane o bieżących kosztach firmy. Nie musi to być idealnie przygotowany komplet, ważne, żeby doradca mógł szybko zobaczyć skalę problemu i ocenić, czy bardziej chodzi o przejściową płynność, czy już głębszą restrukturyzację. Masz już opóźnienia wobec banku albo urzędu, czy na razie problem jest głównie z klientami?

Na pierwszą rozmowę dobrze mieć chociaż ogólny obraz sytuacji: komu zalegasz, kto zalega Tobie, jakie są raty kredytu i bieżące koszty firmy. Pełna dokumentacja pewnie wyjdzie dopiero później, ale bez podstawowych kwot i terminów doradcy będzie trudno ocenić, czy problem jest chwilowy, czy już głębszy. Przyda się też informacja, czy wierzyciele już wysyłali wezwania albo czy są jakieś sprawy w sądzie lub egzekucji. Czy masz już policzone, ile mniej więcej brakuje miesięcznie do utrzymania płynności?

Na pierwszą rozmowę dobrze mieć choćby robocze zestawienie długów, zaległych faktur od klientów, rat kredytu, umów z bankiem/leasingiem i ostatnich wyciągów, bo doradca szybciej oceni, czy problem jest chwilowy, czy już wymaga formalnych działań. Masz już policzone, ile mniej więcej wynoszą zaległości i jakie terminy płatności są najbardziej pilne?

Na pierwsze spotkanie nie trzeba zwykle przychodzić z idealnie przygotowaną teczką, ale im więcej konkretów, tym szybciej doradca oceni sytuację. Dobrze mieć aktualne zestawienie długów: kredyty, leasingi, ZUS, US, dostawcy, zaległe faktury i terminy płatności. Przydadzą się też umowy kredytowe/leasingowe, harmonogramy rat, wezwania do zapłaty, ewentualne pisma od komornika albo banku. Z drugiej strony pokaż też należności od klientów, czyli kto ile zalega i od kiedy, bo to ma duże znaczenie przy płynności. Doradca pewnie zapyta o przychody i koszty, więc dobrze mieć KPiR albo wydruki z księgowości za ostatnie miesiące oraz wyciągi z konta firmowego. Nie musi być wszystko pięknie opisane, wystarczy robocze zestawienie w Excelu albo nawet notatki, byle kwoty i terminy były możliwie aktualne. Ja bym zabrał też krótkie podsumowanie, co jest największym problemem tu i teraz: raty, zaległe podatki, brak płatności od klientów czy presja wierzycieli. Masz już jakieś formalne wezwania do zapłaty albo wypowiedzenie umowy kredytu?

Na pierwszą rozmowę nie trzeba mieć wszystkiego dopiętego co do grosza, ale im więcej konkretów, tym szybciej doradca oceni sytuację. Dobrze zabrać aktualne zestawienie długów: kredyty, leasingi, ZUS, urząd skarbowy, zaległe faktury od dostawców i terminy płatności. Przydadzą się też umowy kredytowe, harmonogramy rat, pisma od wierzycieli, wezwania do zapłaty albo informacje o ewentualnych zajęciach komorniczych. Skoro problemem są też niezapłacone faktury od klientów, to dobrze mieć osobno listę należności, z datami wystawienia i tym, czy były już ponaglenia. Doradca pewnie zapyta też o bieżące koszty firmy, przychody z ostatnich miesięcy i to, które umowy są kluczowe dla dalszego działania. Nie musi to być idealny raport księgowy, nawet proste zestawienie w tabeli dużo ułatwia. Jeśli masz księgowość zewnętrzną, można poprosić o ostatni bilans, rachunek wyników albo chociaż KPiR i deklaracje podatkowe. Czy firma ma już jakieś formalne postępowania windykacyjne albo komornicze?

Masz już chociaż orientacyjną listę zaległości i terminów płatności, czy dopiero zbierasz te informacje? Od tego zależy, czy doradca na pierwszej rozmowie będzie mógł od razu ocenić skalę problemu, czy raczej zacznie od porządkowania danych.