Czy doradca restrukturyzacyjny sprawdza umowy przed ustaleniem propozycji układowych?

Tak, pełna treść umów i aneksów ma znaczenie, zwłaszcza przy ustalaniu rodzaju oraz zakresu zabezpieczeń i zasad objęcia wierzytelności układem. Same salda i harmonogramy mogą wystarczyć na wstępnym etapie, ale nie dają pełnego obrazu sytuacji wierzyciela. Przed ustaleniem ostatecznych propozycji doradca powinien znać dokumenty dotyczące zabezpieczeń, zmian warunków finansowania i ewentualnych poręczeń. Czy prośba o salda dotyczyła tylko wstępnego zbierania danych?

Czy doradca wyjaśnił, dlaczego na tym etapie wystarczą mu same salda i harmonogramy? Przy różnych zabezpieczeniach i późniejszych aneksach pełna treść dokumentów może przecież mieć znaczenie dla podziału wierzycieli i zakresu objęcia ich układem. Być może analizę umów planuje dopiero po wstępnym przygotowaniu propozycji. Na jakim etapie postępowania obecnie jesteście?

Same salda i harmonogramy mogą nie wystarczyć do prawidłowego przygotowania propozycji układowych. Treść umów, aneksów oraz dokumentów dotyczących zabezpieczeń ma znaczenie przy ustalaniu, czy i w jakim zakresie dana wierzytelność jest objęta układem. Dotyczy to zwłaszcza leasingów, przewłaszczeń, zastawów i hipotek. Aneksy mogą też zmieniać nie tylko harmonogram spłat, ale również zakres zabezpieczenia albo kolejność zaspokojenia. Możliwe, że doradca na tym etapie zbierał jedynie dane do wstępnych wyliczeń, a pełne dokumenty przeanalizuje później. Jeśli jednak propozycje są już przygotowywane w konkretnej wersji, brak weryfikacji umów może prowadzić do błędnego podziału wierzycieli na grupy. Zapytałbym więc wprost, na jakim etapie przewidziana jest analiza kompletu umów i aneksów. Czy doradca wskazał, że później poprosi o dokumenty dotyczące zabezpieczeń?

Tak, pełne umowy i aneksy powinny zostać przeanalizowane, bo rodzaj i zakres zabezpieczeń może wpływać na objęcie wierzytelności układem oraz podział wierzycieli na grupy. Same salda i harmonogramy nie dają pełnego obrazu sytuacji.

Tak, pełna treść umów i aneksów ma znaczenie, bo rodzaj oraz zakres zabezpieczeń mogą wpływać na objęcie wierzytelności układem i przypisanie wierzyciela do odpowiedniej grupy. Same salda i harmonogramy pokazują wysokość zadłużenia, ale nie dają pełnego obrazu praw wierzyciela, np. z hipoteki, zastawu czy przewłaszczenia. Możliwe, że doradca zbiera dokumenty etapami, jednak przed ustaleniem ostatecznych propozycji układowych analiza umów i późniejszych zmian powinna się odbyć. Czy doradca zapowiedział jeszcze osobny etap weryfikacji zabezpieczeń?

U nas doradca na początku też chciał tylko salda i harmonogramy, ale przed przygotowaniem ostatecznych propozycji poprosił już o komplet umów, aneksów i dokumentów dotyczących zabezpieczeń. Bez tego trudno prawidłowo ocenić, jaka część wierzytelności jest zabezpieczona i czy dany wierzyciel w ogóle będzie objęty układem na takich samych zasadach jak pozostali. Przy leasingach i kredytach zapisy po aneksach potrafią mocno zmienić sytuację, więc zdziwiłoby mnie ustalanie propozycji wyłącznie na podstawie sald. Może na tym etapie doradca dopiero zbiera dane wstępne?